Client qui ne paie pas : comment relancer sans perdre le client

Le problème : relancer sans être « celui qui achale »

Tu as livré les travaux, envoyé la facture, et... rien. Une semaine passe, puis deux. Relancer un client te met souvent mal à l'aise : tu ne veux pas paraître impoli ou risquer de perdre un client régulier pour quelques centaines de dollars en retard.

Mais un solde impayé n'est pas juste un chiffre en attente : c'est du travail que tu as déjà fait, à tes frais. Plus tu attends pour relancer, plus les chances d'être payé rapidement diminuent. La bonne nouvelle : une relance bien faite est rarement perçue comme agressive, c'est une pratique d'affaires normale, à condition d'avoir un ton professionnel et une escalade progressive.

La séquence de relance en 3 étapes

Étape 1 : Le rappel amical (3 à 5 jours après l'échéance)

Le ton est neutre, presque informatif. Le client a peut-être simplement oublié.

Objet : Petit rappel — Facture #2026-0089

Bonjour Prénom,

J'espère que tout va bien de votre côté. Je me permets un petit rappel concernant la facture #2026-0089 d'un montant de montant $, dont l'échéance était le date.

Si le paiement a déjà été effectué, veuillez ignorer ce message et merci! Sinon, n'hésitez pas à me contacter si vous avez des questions.

Merci, Ton nom

Astuce L'app du travailleur : pas besoin de réécrire ce courriel à la main, renvoie simplement la facture depuis sa fiche en changeant l'objet pour « Rappel ». Le client reçoit le même PDF, avec un courriel clairement identifié comme une relance plutôt qu'un premier envoi.

Étape 2 : La relance ferme (10 à 15 jours après l'échéance)

Le ton reste courtois, mais plus direct. On mentionne clairement le retard et on demande une date précise.

Objet : Facture #2026-0089 — toujours en attente de paiement

Bonjour Prénom,

La facture #2026-0089 (montant $) est maintenant en retard de X jours. Pouvez-vous me confirmer une date de paiement cette semaine?

Si un problème empêche le paiement, dites-le-moi — nous pouvons certainement trouver un arrangement.

Ton nom

Astuce L'app du travailleur : à cette étape, envoie plutôt le courriel de retard de paiement intégré à l'app. La facture jointe affiche automatiquement une bannière rouge bien visible indiquant que le paiement est en retard et manquant, le client comprend la gravité dès l'ouverture, sans que tu aies à insister dans le texte.

Étape 3 : L'avis formel (30 jours et plus)

Ici, on documente. Ce courriel peut servir de preuve si la situation dégénère jusqu'à une mise en demeure.

Objet : Avis de retard de paiement — Facture #2026-0089

Bonjour Prénom,

Malgré mes relances des dates, la facture #2026-0089 (montant $, échéance le date) demeure impayée à ce jour.

Je vous demande de régulariser le paiement d'ici le date, généralement +7 jours. Passé ce délai, je me verrai dans l'obligation d'appliquer des intérêts de retard et d'entamer les démarches nécessaires au recouvrement.

Ton nom

Encore plus simple : automatise tout ça

Renvoyer la facture avec l'objet « Rappel », puis surveiller les dates pour envoyer le courriel avec la bannière rouge au bon moment, c'est déjà mieux que de tout écrire à la main, mais ça reste une tâche à ne pas oublier. C'est pour ça que le plan Pro inclut les relances automatiques : active-les dans Paramètres → Courriels, et l'app envoie le rappel puis l'avis de retard (avec sa bannière rouge) automatiquement dès qu'une facture dépasse ton délai de paiement par défaut (30 jours par défaut, ajustable selon tes conditions).

Tu n'as plus à te souvenir de qui te doit quoi ni à surveiller les échéances toi-même, et le ton reste professionnel à chaque envoi, même les semaines chargées.

Ce que dit la loi au Québec

Quelques repères utiles si un client traîne vraiment de la patte :

• Précise tes conditions de paiement sur la facture. Le Code civil du Québec ne t'impose pas de délai par défaut entre entreprises, c'est ton contrat (ou ta facture, si aucun contrat écrit n'existe) qui fixe l'échéance. Indique toujours clairement le délai (« Payable dans les 30 jours ») pour éviter toute ambiguïté.
• Tu peux facturer des intérêts de retard, à condition de l'avoir mentionné sur ta facture ou ton contrat (ex. : « 1,5 % par mois sur les soldes en souffrance »). Sans mention explicite, c'est le taux d'intérêt légal fixé par règlement qui s'applique, vérifie le taux en vigueur au moment de la transaction.
• La mise en demeure est l'étape formelle avant un recours judiciaire : un avis écrit qui donne au client un délai raisonnable (souvent 10 jours) pour payer, avant que tu n'entames des procédures. Ton courriel de l'étape 3 peut en tenir lieu s'il est suffisamment clair, mais une lettre recommandée a plus de poids.
• La Division des petites créances de la Cour du Québec permet de réclamer un montant impayé sans avocat, pour les créances sous le seuil applicable (15 000 $ en 2025), pratique pour les factures de quelques milliers de dollars quand toutes les relances ont échoué.

Pour les cas plus complexes ou les montants importants, consulte un professionnel : ces règles générales ne remplacent pas un avis juridique adapté à ta situation.

En résumé

• Relance tôt : le premier rappel amical 3 à 5 jours après l'échéance change souvent la donne à lui seul.
• Garde une trace écrite de chaque relance : elle peut servir de preuve plus tard.
• Indique toujours un délai de paiement clair sur tes factures.
• Automatise ce que tu peux : une relance envoyée systématiquement vaut mieux qu'une relance parfaite envoyée trois semaines trop tard.